La planification successorale
Faites la réparation du transfert de vos actifs et de vos biens après votre décès. Avec mon accompagnement, vous prendrez des décisions sur la manière de gérer, de protéger et de répartir votre patrimoine afin de vous assurer qu’il se transmettra selon vos souhaits. Avec la planification successorale que je vous propose, vous pourrez également tenir compte des besoins de remplacement du revenu des membres survivants de votre famille, ainsi que des implications juridiques et fiscales qui peuvent survenir lors de votre décès. Grâce à une planification successorale minutieuse, soyez assurés que vos actifs seront transférés de manière efficace et avec un impact fiscal minimal.
CWB – Planification successorale
Le remplacement de revenus
Visant à remplacer les revenus d’une personne décédée ou d’un membre de sa famille, le remplacement de revenu vous servira à maintenir le niveau de vie souhaité pour les bénéficiaires désignés. Cela peut inclure la mise en place de mécanismes tels que des fiducies, des assurances-vie ou des régimes de retraite pour fournir des flux de revenus réguliers à des personnes spécifiques, comme le conjoint survivant ou les enfants, après le décès de la personne. Il peut donc aider à assurer la stabilité financière de la famille et garantir que les objectifs financiers à long terme seront atteints, et ce, même en l’absence de la personne décédée.
Un portrait financier complet
Conseils financiers légaux
Les conseils financiers légaux que je vous propose vous aideront à structurer votre patrimoine et vos actifs pour garantir une transition efficace et en douceur de votre patrimoine à vos bénéficiaires désignés. Ces conseils incluent:
01
Évaluation et planification de la succession
02
Structuration des actifs
03
Établissement de testaments, de fiducies et d'autres documents
04
Conseils en matière de planification fiscale
05
Gestion des risques
Dans le cadre d’une planification successorale, les conseils financiers légaux visent à assurer une transition en douceur de la propriété et du patrimoine d’un individu à sa prochaine génération, tout en minimisant les coûts, les risques et les conflits potentiels.
Anticiper les incidences fiscales au décès
Le décès d’une personne peut avoir des conséquences fiscales importantes, en particulier dans le cadre de votre planification successorale. Voici quelques incidences fiscales qui peuvent se produire :
- Impôt sur les successions
- Impôt sur les plus-values
- Impôt sur le revenu différé
- Planification fiscale anticipée
Il est important de consulter un avocat fiscaliste ou un conseiller financier afin de mieux comprendre les incidences fiscales spécifiques à votre situation ainsi que pour élaborer une stratégie de planification successorale qui minimisera les coûts fiscaux tout en atteignant vos objectifs de transmission de patrimoine.
Transfert d'entreprise
La planification de transfert d’une entreprise en cas de décès est une étape importante de la planification successorale pour les propriétaires d’entreprise. Voici quelques éléments importants à prévoir lors d’un tel transfert:
- Désigner un successeur
- Évaluer l'entreprise
- Structurer la transition
- Mettre en place des accords de transfert d'entreprise
- Élaborer une stratégie fiscale
- Établir une fiducie pour entreprise
Il est important de consulter un avocat spécialisé en planification successorale et en droit des affaires pour élaborer un plan de transfert d’entreprise en cas de décès qui convient à votre situation.